2025 연말정산 미리보기 서비스 절세팁 총정리

연말정산이란? 

안녕하세요! 연말정산 시즌이 다가오면서 많은 분들이 궁금해하시는 주제죠?
연말정산이란 매달 월급에서 대략적으로 원천징수된 소득세를 정확히 정산하는 과정이에요.
회사에서는 소득세를 미리 계산해 납부하지만, 연간 소득과 공제 항목을 모두 고려해 다시 계산해야 한답니다.
이로 인해 미리 낸 세금을 돌려받거나, 추가로 납부하는 과정이 바로 연말정산이에요.

모든 근로자에게 해당되며, 이를 통해 납부해야 할 세금이 얼마나 되는지 명확히 확인할 수 있어요.
그래서 연말정산을 잘 준비하면 '13월의 보너스'를 받을 수도 있는 기회랍니다.

 

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연말정산 미리보기 서비스란? 

 

연말정산 미리보기 서비스는 국세청 홈택스에서 제공하는 기능이에요.
지난해 연말정산 내역과 올해 1월부터 9월까지의 신용카드 사용 내역을 바탕으로 내년 예상세액을 계산할 수 있답니다.

이 서비스는 절세 전략을 세울 수 있도록 큰 도움을 주는데요.
10월 이후 사용 금액을 추가 입력하면 더 정확한 예상 세액을 확인할 수 있어요.
이를 통해 소득공제를 최적화하며 절세 계획을 세울 수 있답니다.

 

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연말정산 미리보기 주요 기능 

1. 신용카드 소득공제 계산

연말정산에서는 총 급여의 25%를 초과한 신용카드 사용액부터 공제가 가능해요.
공제율은 신용카드 15%, 체크카드와 현금영수증은 30%로, 공제율이 높은 항목을 활용하는 것이 유리하답니다.
예를 들어 연봉이 4천만 원인 경우, 신용카드 사용액이 1천만 원을 초과한 금액에 대해 공제를 받을 수 있어요.

 

2. 연말정산 예상세액 계산

서비스를 통해 올해 자신의 소득과 공제 항목을 입력하면 내년 예상세액을 미리 확인할 수 있어요.
이를 통해 추가로 공제를 받을 수 있는 항목이나 세금 부담을 줄일 방법을 고민해볼 수 있답니다.

 

3. 절세 팁 제공

최근 3년간의 연말정산 내역을 기반으로 불필요한 과다 공제를 예방하고,
최적의 공제 전략을 세울 수 있는 다양한 팁을 제공해준답니다.

 

 

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2025 연말정산, 달라지는 점 한눈에 보기 

1. 소득공제 변경 사항

신용카드 추가 공제
지난해 사용액 대비 5% 이상 증가한 금액에 대해 10% 추가 공제를 받을 수 있어요.최대 100만 원까지 가능하니 신용카드 사용액도 꼼꼼히 관리해보세요!

주택청약저축 소득공제 한도 상향
기존 연 240만 원에서 300만 원으로 늘어났답니다.납입액의 40%까지 공제받을 수 있으니 주택청약저축을 활용해보세요.

월세 세액공제 확대
총급여 8천만 원 이하로 확대되며, 공제 한도도 기존 750만 원에서 1천만 원으로 늘어났어요.

 

2. 세액공제 변경 사항

다자녀 세액공제 확대
첫째 자녀는 25만 원, 둘째는 30만 원, 셋째 이후는 40만 원으로 공제 금액이 증가했어요.

산후조리비 세액공제
총급여 7천만 원 초과 근로자도 200만 원 한도 내에서 공제 가능해졌답니다.

3. 결혼·출산·양육 혜택 확대

결혼세액공제 신설
2024년부터 2026년까지 혼인 신고한 부부는 최대 100만 원까지 공제를 받을 수 있어요.초혼, 재혼 관계없이 생애 1회 적용된답니다.

출산 지원금 비과세
기업에서 자녀 출산 후 2년 내 지급하는 출산 지원금은 전액 비과세로 변경되었어요.

 

 

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연말정산 절세 팁 4가지 

1. 소득공제/세액공제 항목 점검

소득공제 항목 중 신용카드/체크카드/현금 사용액은 조절이 가능해요.
총 급여의 25%를 초과한 금액부터 공제가 가능하니, 남은 기간 공제율이 높은 체크카드나 현금을 사용해보세요.
단, 공제 한도가 있으니 사용 금액을 미리 확인하는 것이 중요해요.

 

2. 공제한도 미달 채우기

남은 기간 병원비나 약국 방문 계획이 있다면 미리 검진을 받아 의료비 지출을 채워보세요.
또한 기부금을 납부하면 공제를 받을 수 있는데, 정치기부금은 100% 공제가 가능하답니다.

 

3. 맞벌이 부부 공제 항목 분담

한쪽이 공제 한도를 초과했다면 배우자의 공제 항목으로 조정해보세요.
예를 들어 한 사람이 신용카드 공제를 초과했다면, 남은 기간 배우자의 체크카드를 사용해 공제를 나눌 수 있어요.

 

4. 연금저축 추가 납입

연금저축에 가입하거나 IRP를 추가 납입하면 13.2~16.5%의 세액공제를 받을 수 있어요.
연말까지 한도를 채우면 절세 효과를 극대화할 수 있답니다.

 

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연말정산 미리보기 이용 방법

1. 홈택스 접속
홈택스 > 장려금/연말정산 > 편리한 연말정산 > 연말정산 미리보기 선택

 

2. 항목 확인

예상 세액 계산, 신용카드 사용 내역 확인, 부양가족 정보 관리 등 열람

3. 절세 전략 세우기

남은 기간 추가 공제 항목을 점검하고 전략적으로 절세하세요!

 

연말정산은 복잡해 보이지만, 꼼꼼히 준비하면 예상치 못한 세금 환급을 받을 수도 있는 절호의 기회예요.
이번 연말엔 미리 준비해 절세 전략을 세우고, 13월의 보너스를 실속 있게 챙겨보세요!